وزارت خزانه داری آمریکا تایید کرد که فیات برای پولشویی بسیار رایج تر از بیت کوین است

در اوایل ماه مارچ، وزارت خزانه داری ایالات متحده گزارش های سه ساله ای را منتشر کرد که شامل پولشویی، تامین مالی تروریسم، و تامین مالی غیرقانونی می شد و در تمام این گزارش ها به طور گسترده درباره دارایی های مجازی صحبت شده بود. در حالی که نگرانی ها در رابطه با افزایش استفاده ی غیرقانونی از ارزهای دیجیتال روز به روز در حال بیشتر شدن است، وزارت خزانه داری آمریکا با تایید نقاط ضعف احتمالی این ارزها خاطرنشان کرد که استفاده از ارزهای فیات و شبکه‌های مالی سنتی برای فعالیت های مالی غیرقانونی هنوز بسیار رایج‌تر از ارز دیجیتال است.

سازمان ملی ارزیابی ریسک پولشویی، از دارایی های مجازی به عنوان دنیایی در حال تکامل که به پولشویی کنندگان برای مخفی کردن وجوه خود کمک می کند، نام برد. این سازمان همچنین به طور خاص DeFi و فناوری های تقویت کننده ناشناس بودن و حفظ حریم خصوصی را به عنوان مقصران احتمالی معرفی کرد.

طبق گزارش‌ها، دارایی‌های مجازی نیز نقش مهمی در حملات فیشینگ و کلاهبرداری‌های باج‌افزار در سرتاسر همه‌گیری داشته‌اند. افراد سودجو و فریبکار ممکن است از وعده‌های سود حاصل از بازار بی‌ثبات کریپتو استفاده کنند تا قربانیان را به دام خود بکشانند و آن ها را مجبور به فاش کردن اطلاعات شخصی خود و یا نصب بدافزارها بر روی دستگاه های خود کنند. پس از حمله نیز کلاهبرداران ممکن است درخواست کنند که مبلغ مورد نظرشان با استفاده از ارزهای دیجیتال پرداخت شود تا هویتشان فاش نشود و امکان برگرداندن پول ها نیز وجود نداشته باشد.

به طور کلی، این گزارش ادعا می کند که استفاده از رمزارز به عنوان روشی برای پولشویی و فعالیت های مالی غیرقانونی از جمله قاچاق مواد مخدر در حال رشد است. این امر تایید کننده گزارش اخیر جرایم Chainalysis است که نشان می دهد در سال 2021 پول بیشتری به آدرس های بلاک چین مجرمان ارسال شده است.