کمیسیون معاملات آتی کالایی آمریکا (CFTC) در مورد کلاهبرداری‌های پولشویی با عنوان "ملازم پول" هشدار می‌دهد

کمیسیون معاملات آتی کالایی آمریکا (CFTC)، نهاد نظارتی پیشرو در بازارهای مشتقه و مبادلات اوراق بهادار، نسبت به افزایش کلاهبرداری‌های "ملازم پول"( Money Mule Scams) که افراد جویای کار از راه دور را هدف قرار می‌دهد، هشدار داد. این کلاهبرداری‌ها شامل به کارگیری غیرقانونی افراد برای انتقال و پنهان کردن وجوه غیرقانونی است.

افزایش آسیب‌پذیری جویندگان کار از راه دور:

خانم ملانی دِوو، مدیر دفتر آموزش و اطلاع‌رسانی مشتری (OCEO) در CFTC، اعلام کرد که با توجه به افزایش تمایل به مشاغل انعطاف‌پذیر، به ویژه در فصل تابستان،  افراد جویای کار از راه دور در معرض خطر فزاینده‌ای برای گرفتار شدن در این کلاهبرداری‌ها قرار دارند. وی تأکید کرد که قربانیان این کلاهبرداری‌ها اغلب بدون اطلاع از ماهیت مجرمانه فعالیت خود، ناخواسته در پولشویی برای سازمان‌های جنایی نقش ایفا می‌کنند و در نتیجه با خطر پیگرد قانونی و مجازات زندان مواجه هستند.

روش‌های پولشویی با استفاده از "ملازمان پول":

سازمان‌های جنایی به طور فعال شبکه‌هایی از افراد را برای پولشویی با استفاده از دارایی‌های دیجیتال و روش‌های انتقال وجوه پیچیده، استخدام می‌کنند. این روش‌ها شامل جابه‌جایی وجوه غیرقانونی بین حساب‌های بانکی، تبدیل ارز و استفاده از بلاک‌چین برای فرار از ردیابی توسط مجریان قانون می‌شود.

مجرمان اغلب افراد ناآگاه را که به دنبال فرصت‌های شغلی به ظاهر قانونی هستند، هدف قرار می‌دهند. قربانیان این کلاهبرداری‌ها ممکن است تصور کنند در حال کمک به یک دوست، یک آشنایی عاشقانه و یا صرفا انجام وظایف شغلی خود هستند. با این حال، مشارکت در این فعالیت‌ها، چه به صورت آگاهانه و چه ناآگاهانه، عواقب یکسانی را به دنبال دارد که می‌تواند شامل اتهامات کیفری جدی باشد.

نمونه‌های اخیر برخورد با "ملازمان پول":

CFTC در دو پرونده‌ی اخیر، فعالیت "ملازم پول" را با موفقیت سرکوب کرده است. در یک مورد، CFTC شرکت Debiex را متهم کرد که با استفاده از تاکتیک‌های شناخته‌شده‌ی کلاهبرداری‌های عاشقانه، ۲.۳ میلیون دلار وجه مشتریان را که برای تجارت دارایی دیجیتال در نظر گرفته شده بود، به سرقت برده و از طریق شبکه‌ای از "ملازمان پول" پولشویی کرده است.

اقدام اجرایی دیگری، یک مرد اهل کالیفرنیا و شرکت او را درگیر کرد. آنها متهم به اجرای یک کلاهبرداری عاشقانه‌ی پیچیده بودند که با نام "طرح کشتار خوک" نیز شناخته می‌شد و با آن، ده‌ها سرمایه‌گذار را به مبلغ بیش از ۱ میلیون دلار فریب داده و وجوه آنها را از طریق "ملازمان پول" پولشویی کرده بودند.

چگونه از خود در برابر کلاهبرداری‌های پولشویی با ارزهای دیجیتال محافظت کنید؟

CFTC به افراد جویای کار از راه دور توصیه می‌کند تا نسبت به دو هشدار اصلی در ارتباط با دارایی‌های دیجیتال (کریپتو) هوشیار باشند:

• خارج کردن (Off-ramping): در این روش، مجرمین ممکن است برای شما ارز دیجیتال ارسال کنند و از شما بخواهند آن را به دلار تبدیل کنید و با انتقال وجه از طریق حساب بانکی شما به حساب دیگری، وجوه غیرقانونی خود را پولشویی کنند.
• داخل کردن (On-ramping): در این روش، مجرمین ممکن است به شما وجه نقد بدهند تا ارز دیجیتال (مانند خرید در یک دستگاه خودپرداز بیت‌کوین) بخرید و سپس آن را به کیف پول دیگری منتقل کنید. در اینجا نیز از شما برای ورود پول غیرقانونی آنها به سیستم ارز دیجیتال استفاده می‌شود.

یک تاکتیک دیگر به نام "اسمارفینگ (Smurfing)" وجود دارد که در آن مجرمین وجوه غیرقانونی خود را به مبالغ کوچک تقسیم کرده و از طریق تعداد زیادی از افراد برای انتقال و پنهان کردن آنها اقدام می‌کنند. دریافت حجم زیادی از ارز دیجیتال بدون توجیه منطقی می‌تواند نشانه‌ای از این فعالیت مجرمانه باشد.