همکاری DTCC و چین‌لینک با غول‌های بانکداری آمریکا برای پیشبرد توکنیزه‌سازی در امور مالی سنتی

شرکت سپرده‌گذاری و تسویه وجوه (DTCC)، بزرگترین سیستم تسویه حساب در جهان، با اوراکل بلاکچینی چین‌لینک برای تکمیل یک برنامه آزمایشی با مشارکت چندین شرکت بانکداری بزرگ در ایالات متحده همکاری کرده است. هدف اصلی این برنامه ارتقای توکنیزه‌سازی وجوه سنتی (TradFi) است.

این برنامه آزمایشی که با عنوان «پروژه خالص ارزش دارایی هوشمند» (Smart NAV Pilot) شناخته می‌شود، بر ایجاد روشی استاندارد برای ارائه داده‌های خالص ارزش دارایی (NAV) وجوه روی بلاکچین‌ها تمرکز دارد.

پروتکل قابلیت همکاری بین زنجیره‌ای چین‌لینک (CCIP) نقش کلیدی در دستیابی به این هدف ایفا کرد.

بر اساس گزارش DTCC، این برنامه نشان داد که داده‌های ساختاریافته می‌توانند روی زنجیره بلاکچین تحویل داده شوند و راه را برای موارد استفاده مختلف زنجیره‌ای مانند وجوه توکنیزه‌شده و قراردادهای هوشمند «مشتری عمده» که حاوی داده‌های مربوط به وجوه متعدد هستند، هموار سازند. نتایج موفقیت‌آمیز این برنامه آزمایشی، پیامدهای مثبتی برای کاوش‌های آتی صنعت و فعال‌سازی موارد استفاده متعدد پایین‌دستی خواهد داشت. این موارد شامل برنامه‌های کارگزاری، انتشار خودکارتر داده‌ها و دسترسی آسان‌تر به داده‌های تاریخی وجوه است.

گزارش DTCC اشاره می‌کند که این برنامه تسهیل‌گر مدیریت خودکار بهتر داده‌ها، ایجاد اختلال حداقلی در شیوه‌های موجود بازار در مؤسسات مالی سنتی، بازیابی داده‌های تاریخی بدون نگهداری سوابق دستی و راه‌حل‌های API گسترده‌تر برای داده‌های قیمتی بوده است.

شرکت‌های بانکداری برجسته ایالات متحده از جمله American Century Investments، BNY Mellon، Edward Jones، Franklin Templeton، Invesco، JPMorgan، MFS Investment Management، Mid Atlantic Trust، State Street و U.S. Bank مشارکت فعالی در این برنامه آزمایشی داشتند.

پس از انتشار گزارش DTCC، ارزش توکن بومی چین‌لینک، LINK، با افزایش ۱۲.۵ درصدی روبرو شد.

طی ۱۲ ماه گذشته، LINK رشد قابل توجهی را نشان داده است و در بحبوحه افزایش کلی بازار ارزهای دیجیتال، بیش از ۱۳۰ درصد افزایش یافته است.

گزارش DTCC با افزایش اشتیاق مؤسسات مالی سنتی بزرگ نسبت به توکنیزه‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) همزمان شده است.

در ۱۹ مارس، بلک‌راک، یک شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری پیشرو، یک صندوق بازار پول توکنیزه‌شده به نام BUIDL را روی شبکه اتریوم معرفی کرد. این صندوق به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد توکن‌هایی را که نماینده سهام در این صندوق هستند، خریداری کنند. این صندوق عمدتاً روی دارایی‌هایی مانند اسکناس‌های خزانه‌داری ایالات متحده سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق که با عنوان توکن ERC-20 به نام BUIDL فعالیت می‌کند، به دلیل ماهیت دیجیتالی آن روی بلاکچین اتریوم، اغلب با عنوان «صندوق نقدینگی دیجیتال» شناخته می‌شود.

همانطور که گزارش شده است، ارزش کل قفل‌شده (TVL) برای پروتکل‌های RWA تا پایان آوریل به تقریباً ۸ میلیارد دلار افزایش یافت. برخی از پروتکل‌ها به‌ویژه از نظر کاربران فعال، نقش بسزایی در هدایت این رشد داشته‌اند.

پلتفرم‌های بازار کربن دیجیتال مانند Toucan و KlimaDAO و همچنین پروتکل توکنیزه‌سازی املاک و مستغلات Propy، رشد قابل توجهی در تعداد کاربران داشته‌اند. همانطور که نرخ بازده در محیط تورم و نرخ بهره بالا در ایالات متحده همچنان بالا باقی مانده است، خزانه‌های توکنیزه‌شده نیز شاهد رونق قابل توجهی بوده‌اند.

پلتفرم RWA.xyz رکورد ۱.۲۹ میلیارد دلاری در توکن‌های خزانه‌داری و اوراق قرضه توکنیزه‌شده آمریکا گزارش کرد که نشان‌دهنده افزایش ۸۰ درصدی از ابتدای سال ۲۰۲۴ است. علاوه بر این، در ماه مارس، DigiFT، یک شرکت فناوری مالی مستقر در سنگاپور، با راه‌اندازی توکن‌های رسید سپرده (DR) اوراق خزانه ایالات متحده، ورود خود به حوزه دارایی‌های دیجیتال را اعلام کرد.