ریسک از جایی ناشی می‌شود که ندانید چه کاری انجام می‌دهید؛ پس برای کاهش ریسک، آگاهی خودتان را بالا ببرید. - وارن بافت
ریسک از جایی ناشی می‌شود که ندانید چه کاری انجام می‌دهید؛ پس برای کاهش ریسک، آگاهی خودتان را بالا ببرید. - وارن بافت
2025/02/26
21:49
15
گزارش‌ها حاکی از آن است که در اروپا، انتقال ارز دیجیتال تحت تأثیر فرآیندهای پیچیده شناسایی مشتری (KYC) قرار گرفته است. این اقدامات جدید که به نظر می‌رسد به مقررات Travel Rule مربوط باشد، باعث بروز مشکلاتی برای کاربران پلتفرم‌های مختلف ارز دیجیتال در اروپا شده است.
طبق گزارش‌ها، پلتفرم‌هایی مانند Coinbase، OKX و دیگر پلتفرم‌ها در اروپا برای انتقال ارز دیجیتال به سایر کاربران یا کیف‌پول‌های شخصی، نیازمند تأیید هویت شدید هستند. برای مثال، زمانی که کاربر قصد دارد ارز دیجیتال را به کیف‌پول خود منتقل کند، باید پیامی را امضاء کرده و اثبات مالکیت کند. همچنین، در صورتی که فردی از دیگران وجوهی دریافت کند، فرستنده باید شناسایی شده و حتی پاسپورت وی مورد نیاز است.
Travel Rule که توسط گروه FATF برای شفاف‌سازی انتقالات مالی و کاهش ریسک‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد شده، موجب اعمال چنین محدودیت‌هایی در بسیاری از کشورهای اروپایی شده است. این مقررات، الزامی برای موسسات مالی است که اطلاعات مشخصی را درباره فرستنده و گیرنده وجوه به اشتراک بگذارند.
محدودیت‌های جدید باعث ایجاد نگرانی در میان کاربران و کارشناسان ارز دیجیتال شده است و بسیاری از آنها بر این باورند که این اقدامات مانع رشد و استفاده آزادانه از ارزهای دیجیتال در اروپا می‌شود.
