جریمه 40 میلیون دلاری برای Block Inc. به دلیل ضعف در نظارت بر تراکنش‌های بیت‌کوین

شرکت Block Inc. که از جمله پلتفرم‌های مشهور مانند Cash App را مدیریت می‌کند، به دلیل نقض‌های گسترده در سیستم‌های ضد پولشویی (AML) و رعایت مقررات در عملیات ارزی دیجیتال خود، توسط اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) به پرداخت جریمه 40 میلیون دلاری محکوم شد. این جریمه که در تاریخ 10 آوریل اعلام شد، به دلیل ضعف در نظارت بر تراکنش‌های بیت‌کوین و عدم شناسایی فعالیت‌های مشکوک در سیستم‌های نظارتی این شرکت اعمال شد.

مدیر NYDFS، آدرین هاریس، اعلام کرد که تمامی شرکت‌های مالی، اعم از پلتفرم‌های ارز دیجیتال یا مؤسسات مالی سنتی، باید به استانداردهای سختگیرانه‌ای برای محافظت از مصرف‌کنندگان و یکپارچگی سیستم مالی پایبند باشند. Block Inc. موظف است جریمه خود را ظرف 10 روز پرداخت کند و همچنین تحت نظارت یک ناظر مستقل برای مدت 12 ماه قرار گیرد. در این مدت، شرکت باید سیستم‌های نظارتی خود را بهبود بخشد.

یکی از مشکلات اساسی این شرکت، ضعف در شناسایی تراکنش‌های مرتبط با کیف پول‌های مشکوک به فعالیت‌های غیرقانونی یا تحریمی بود. تراکنش‌ها تنها زمانی شناسایی می‌شدند که میزان ارتباط کیف پول‌ها با کیف پول‌های مشکوک بیش از 1% می‌شد، که این رویکرد به شدت با انتظارات مقرراتی در تضاد بود.

همچنین، Block Inc. به دلیل ادامه دادن به پردازش تراکنش‌های انجام‌شده از طریق میکسرهای ارز دیجیتال که معمولاً توسط مجرمان استفاده می‌شود، به شدت مورد انتقاد قرار گرفت. به رغم هشدارهای متعدد، این تراکنش‌ها به عنوان ریسک متوسط طبقه‌بندی شدند، در حالی که باید به عنوان ریسک بالا شناخته می‌شدند.

این اقدامات موجب تأخیر در پردازش گزارش‌های مشکوک و عدم توانایی در مدیریت حجم هشدارهای تراکنشی شد. به طور خاص، از سال 2018 تا 2020، حجم گزارش‌های پردازش‌نشده از 18,000 به بیش از 169,000 رسید.

#CryptoCompliance #AML #BlockInc #Bitcoin #CryptoRegulation #NYDFS #CryptoLaw #CashApp #DigitalAssets #FinancialRegulation