ریسک از جایی ناشی می‌شود که ندانید چه کاری انجام می‌دهید؛ پس برای کاهش ریسک، آگاهی خودتان را بالا ببرید. - وارن بافت
ریسک از جایی ناشی می‌شود که ندانید چه کاری انجام می‌دهید؛ پس برای کاهش ریسک، آگاهی خودتان را بالا ببرید. - وارن بافت
2024/03/31
11:22
76
اسناد دادگاه فدرال آمریکا حاکی از سوءاستفاده مالی گسترده کوین چيو، مدیر سابق اجرایی جِی‌پی‌مورگان چیس، از مشتریان این بانک دارد. آقای چيو به اختلاس مبلغ ۲.۴ میلیون دلار از حساب‌های حداقل شش مشتری اعتراف کرده است.
قاضی دنيز ال. کوت در شعبه جنوبی دادگاه منطقه‌ای ایالات متحده واقع در نیویورک، پس از اقرار چيو به جرم کلاهبرداری بانکی، وی را به ۴۸ ماه زندان محکوم نمود.
بر اساس کیفرخواست دادستان‌های فدرال، آقای چيو با سوءاستفاده از موقعیت خود در بانک، وجوهی را بدون مجوز یا اطلاع صاحبان حساب از حداقل شش حساب متعلق به پنج مشتری مختلف برداشت کرده است.
آقای چيو پس از تصاحب وجوه مشتریان، از آن‌ها برای خرید و فروش اوراق بهادار، پرداخت مخارج شخصی و همچنین برای مخفی کردن سایر سرقت‌ها با جایگزین کردن وجوه دزدیده‌شده از حساب‌های دیگر استفاده کرده است.
دادستان‌ها خاطرنشان کرده‌اند که یکی از قربانیان این پرونده، زن سالخورده‌ای بوده که به دلیل کهولت سن و مشکلات حرکتی از ویلچر استفاده می‌کرده است. این زن مبلغ قابل توجهی معادل ۹۰۰,۰۰۰ دلار را به دلیل اعتماد به آقای چيو در مدیریت امور مالی خود از دست داده است.
به گفته دادستان‌ها: «قربانی مذکور درخواست کرده بود که آقای چيو هنگام مراجعه به شعبه، نسخه‌ای از صورت‌حساب بانکی را به وی ارائه دهد. او به آقای چيو برای مدیریت دارایی‌های مالی‌اش اعتماد کامل داشت. متهم از این اعتماد سوءاستفاده کرده و تقریبا یک میلیون دلار از حساب او به سرقت برد، به نحوی که حساب وی را تقریبا خالی کرد. سپس برای پنهان کردن سرقت، صورت‌حساب‌های بانکی جعلی – که هنگام مراجعه این زن با ویلچر به شعبه، شخصا به او تحویل می‌داد – ایجاد کرد.»
دادستان‌ها همچنین اشاره کرده‌اند که آقای چيو با سوءاستفاده از اعتماد و وابستگی این زن، هنگام حضور در شعبه از وی خواسته تا فرم‌های تراکنش خالی را امضا کند و از این امضاها برای سرقت پول او استفاده کرده است.
علاوه بر حکم ۴۸ ماه زندان، قاضی دادگاه آقای چيو را به پرداخت ۱.۶ میلیون دلار خسارت محکوم کرده است. وی همچنین پس از آزادی به مدت سه سال تحت نظر خواهد بود.
