هوش مصنوعی چگونه رازهای پولشویی با ارزهای دیجیتال را فاش می‌کند

هوش مصنوعی چگونه رازهای پولشویی با ارزهای دیجیتال را فاش می‌کند

ابزارهای هوش مصنوعی با شناسایی فعالیت‌های مشکوک و تضمین انطباق با قوانین، قابلیت‌های مبارزه با پولشویی در ارزهای دیجیتال را ارتقا می‌بخشند، اما مجرمان نیز از این ابزارها سوءاستفاده می‌کنند.

در ادامه، مطلبی از برندن کوکرین، شریک در موسسه حقوقی YK Law LLP به عنوان مهمان ارائه شده است.

ابزارهای هوش مصنوعی می‌توانند انقلابی در تلاش‌های مبارزه با پولشویی در تراکنش‌های ارز دیجیتال ایجاد کنند. این ابزارها می‌توانند حجم بسیار بیشتری از تراکنش‌ها را سریع‌تر از هر انسانی تجزیه و تحلیل کنند و به بانک‌ها و مجری قانون کمک کنند تا با حجم تراکنش‌ها که روزانه میلیون‌ها مورد است، همگام شوند.

از آنجایی که استراتژی‌های رایج پولشویی شامل انجام تعداد زیادی تراکنش سریع بین حساب‌ها می‌شود، توانایی شناسایی سریع تراکنش‌های مشکوک می‌تواند به مجریان قانون برتری دهد - اما باید به خاطر داشته باشیم که هوش مصنوعی برای مبارزه با پولشویی درمان قطعی نیست. مجرمین، دولت‌های یاغی و تروریست‌ها نیز به ابزارهای هوش مصنوعی دسترسی دارند که می‌توانند از آن‌ها برای انجام کلاهبرداری‌های بیشتر و فرار از کنترل‌های پولشویی استفاده کنند.

ابزارهای هوش مصنوعی می‌توانند به مجریان قانون کمک کنند تا الگوهای مشکوک در تراکنش‌های مالی را بسیار سریع‌تر از انسان بیابند.

به گفته متیو ویل، محقق، هوش مصنوعی می‌تواند با کاهش ۳۰ تا ۵۰ درصدی موارد مثبت کاذب در فعالیت‌های مبارزه با پولشویی، کمک به دیجیتالی کردن فرآیندهای "مشتری خود را بشناسید" (KYC) و شناسایی صاحبان نهایی ذی‌نفع، به ما کمک کند. همچنین می‌تواند به اطمینان از انطباق با قوانین ملی و شناسایی گره‌های اعتبارسنجی که تحت تحریم هستند یا توسط مجرمین کنترل می‌شوند، کمک کند.

ویل می‌نویسد: «فناوری بلاک‌چین به دلیل پتانسیل قابل توجهش برای بهبود قابل ملاحظه فرآیندهای مبارزه با پولشویی در حال شناخته شدن است. ویژگی‌های ذاتی آن، مانند عدم تغییر و شفافیت، آن را به ابزاری ایده‌آل برای نگهداری سوابق ایمن و دستکاری‌ناپذیر تراکنش‌های مالی تبدیل می‌کند. بلاک‌چین می‌تواند اشتراک‌گذاری لحظه‌ای اسناد به‌روز شده KYC و سابقه تراکنش‌ها را تسهیل کند... و پنهان کردن فعالیت‌های مجرمان را برای پولشویان دشوارتر سازد.»

متخصصان اجرای قانون به تمام کمک‌های ممکن نیاز دارند. به گفته آرتور مولر از WorkFusion، تنها تنظیم‌کننده‌های ایالت نیویورک انباشته‌ای از ده‌ها هزار تراکنش را برای نظارت در اختیار دارند.

ابزارهای هوش مصنوعی تنها در اختیار مجریان قانون و مؤسسات مالی نیستند. مجرمین سایبری نیز به آن‌ها دسترسی دارند و در برخی موارد، ابزارهای خود را می‌سازند. این امر کار را برای بخش‌های دولتی و خصوصی پیچیده‌تر می‌کند و همچنین مجرمان را قادر می‌سازد تا سرقت، کلاهبرداری یا پولشویی را حتی سریع‌تر و در مقیاس بزرگ‌تری انجام دهند.

چهره‌های مخفی هوش مصنوعی در دنیای سایبری

هوش مصنوعی (AI) به عنوان یک فناوری پیشگام، نویدبخش مزایای متعددی است. با این حال، این فناوری قدرتمند، لبه تیز دیگری نیز دارد و مجرمین سایبری با درک این پتانسیل، به دنبال بهره‌برداری از آن برای مقاصد غیرقانونی خود هستند.

مجله امنیت اطلاعات (Infosecurity Magazine) طی گزارشی، نسبت به استفاده مجرمین مالی از مدل‌های هوش مصنوعی تولیدکننده (Generative AI) برای تسهیل فرآیند پولشویی هشدار می‌دهد. این مدل‌ها مجرمین را در جعل اسناد و مدارک شرکت‌ها، صورت‌های مالی، و حتی ایجاد حساب‌های بانکی برون‌مرزی برای مخفی‌سازی وجوه یاری می‌رسانند.

علاوه بر این، مجرمین با رویکردهای ساده‌تر نیز هوش مصنوعی را به خدمت گرفته‌اند. برای نمونه، کلاهبردارانی که از طریق فریب عاطفی (موسوم به «کشتار خوک») دست به سرقت می‌زنند، از ابزارهایی مانند Chat GPT برای تحت تاثیر قرار دادن قربانیان استفاده می‌کنند. ابزارهای هوش مصنوعی خصمانه مانند Fraud GPT و Worm GPT نیز در وب تاریک به فروش می‌رسند.

این ابزارها طیف وسیعی از قابلیت‌های مخرب را در اختیار بازیگران سایبری قرار می‌دهند، از جمله «نوشتن کدهای مخرب، ایجاد بدافزارهای غیرقابل شناسایی، دور زدن سیستم‌های امنیتی، ساخت صفحات فریبنده، توسعه ابزارهای هک، و نوشتن نامه‌های جعلی».

گامی فراتر از مقابله: هوش مصنوعی، ابزاری برای پیشگیری

گَری اندرسون از شرکت مشاوره کیوو (Kivu Consulting) با اشاره به هوش بالای مجرمین سایبری در بهره‌مندی از فناوری‌های نوظهور می‌گوید: «این بازیگران همواره در صدد به‌کارگیری آخرین دستاوردهای تکنولوژی برای ارتقای شیوه‌های مجرمانه خود هستند.»

از سوی دیگر، برخی از مجرمین با وعده‌های اغراق‌آمیز هوش مصنوعی به دنبال فریب قربانیان و کشاندن آن‌ها به دام کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری هستند. وزارت دادگستری آمریکا نمونه‌ای از این پرونده‌ها را با عنوان «پولشویی هوش مصنوعی» افشا کرده است. در این پرونده، مجرمین با ادعای استفاده از ربات‌های معاملاتی مبتنی بر هوش مصنوعی، قربانیان را به سرمایه‌گذاری در بازارهای ارز دیجیتال ترغیب می‌کردند.

این سوءاستفاده از هوش مصنوعی، لزوم آمادگی و تجهیز نهادهای ذی‌ربط را بیش از پیش آشکار می‌کند. به عبارت دیگر، نهادهای مجری قانون، بانک‌ها و سایر کسب‌وکارهای مرتبط با ارز دیجیتال باید خودشان پیش از آنکه کاملاً در تنگنا قرار بگیرند، از این ابزارها استفاده کنند.

علاوه بر مقابله فعال، آگاهی‌رسانی عمومی در خصوص شیوه‌های برتر امنیتی و اجتناب از کلاهبرداری نیز اقدامی کلیدی برای پیشگیری از جرائم سایبری است.

راهکار نوآورانه: هوش مصنوعی تاییدشده در خدمت امنیت

تیم واسکو، بنیانگذار BlockCerts، راه‌حلی نوآورانه برای این چالش ارائه کرده است: ادغام هوش مصنوعی با فناوری بلاک‌چین برای ایجاد یک اکوسیستم مستحکم و قابل اعتماد. مفهوم «هوش مصنوعی تاییدشده» در راس نوآوری‌های BlockCerts قرار دارد و پروتکل‌های اثبات تغییرناپذیر ذاتی بلاک‌چین را با فرآیندهای اعتبارسنجی پیچیده‌ای که زیربنای فناوری GPT است، ادغام می‌کند.

این مدل پیشرفته تایید، تضمین می‌کند که هر تراکنش نه تنها رمزنگاری شده، بلکه در سطوح مختلف تأیید می‌شود و به طور قابل توجهی خطر فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله پولشویی را کاهش می‌دهد.

هوش مصنوعی، راه‌حلی عملی برای مقابله با چالش‌های دنیای دیجیتال

تیم واسکو بر جنبه عملیاتی و اثربخشی این رویکرد تاکید می‌کند و می‌گوید:

«استراتژی ما فراتر از فرضیه‌های نظری است؛ این یک سیستم فعال و ملموس است که بر تقویت امنیت و اعتماد در حوزه تجارت، امور مالی و ارز دیجیتال استوار است. هوش مصنوعی تاییدشده صرفاً یک مفهوم نیست، بلکه یک پلتفرم عملیاتی و تعهدی برای اطمینان از رعایت بالاترین استانداردهای اخلاقی در تک تک تراکنش‌ها است. این رویکرد، زیرساخت اعتمادی را در اکوسیستم‌های دیجیتال به هم پیوسته‌ای که همگی در آن فعالیت می‌کنیم، پرورش می‌دهد.»

همان‌طور که گفته شد، هوش مصنوعی یکی از قدرتمندترین ابزارهای ساخته شده توسط بشر است. مفهوم «ضرورت فناورانه» بیانگر این دیدگاه فلسفی است که توسعه و پذیرش فناوری‌های نوظهور، به عنوان امری اجتناب‌ناپذیر و ضروری، می‌تواند به پیشرفت جوامع منجر شود. با عنایت به این اصل، در حالی که پذیرش هوش مصنوعی نویدبخشِ کسب مزایای قابل توجه است، برای متخصصان این حوزه، امری حیاتی محسوب می‌شود که از طریق کاهش مخاطرات مرتبط با کاربرد مدل‌های هوش مصنوعی تولیدکننده (Generative AI) و همچنین استفاده پیش‌دستانه از این فناوری جهت تقویت انطباق با قوانین و مقررات، همواره یک گام جلوتر از بازیگران مخرب باقی بمانند.