ریسک از جایی ناشی می‌شود که ندانید چه کاری انجام می‌دهید؛ پس برای کاهش ریسک، آگاهی خودتان را بالا ببرید. - وارن بافت
ریسک از جایی ناشی می‌شود که ندانید چه کاری انجام می‌دهید؛ پس برای کاهش ریسک، آگاهی خودتان را بالا ببرید. - وارن بافت
2024/04/27
11:11
55
دفتر تحقیقات فدرال آمریکا (FBI) در یک اطلاعیه رسمی، به شهروندان ایالات متحده در استفاده از خدمات انتقال ارز دیجیتال (ارز رمزنگاری) ثبت‌نشده هشدار داد.
مرکز گزارش جرایم اینترنتی FBI (IC3) روز پنجشنبه طی بیانیه‌ای اعلام کرد که شهروندان آمریکایی می‌بایست از خدمات ارائه شده توسط شرکت‌هایی که به عنوان «کسب‌وکار خدمات پولی» (MSB) طبق قوانین فدرال به ثبت نرسیده‌اند و از قوانین ضد پولشویی تبعیت نمی‌کنند، خودداری نمایند.
این بیانیه افزود که با انجام چند اقدام ساده می‌توان از استفاده ناخواسته از چنین خدمات غیرمجازی جلوگیری به عمل آورد. برای مثال، شهروندان نباید از خدمات انتقال ارز دیجیتال که در صورت لزوم، اطلاعات «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را از مشتریان جمع‌آوری نمی‌کنند، استفاده نمایند. اطلاعات KYC معمولا شامل مواردی مانند نام، تاریخ تولد و آدرس است.
علاوه بر این، FBI توصیه می‌کند که کاربران از طریق یک ابزار موجود در «شبکه اجرای جرایم مالی» آمریکا (FinCEN) بررسی کنند که آیا یک کسب‌وکار به عنوان «کسب‌وکار خدمات پولی» به ثبت رسیده است یا خیر.
بیانیه FBI در ادامه با اشاره به اقدامات اجرایی اخیر علیه سرویس‌های غیرمجاز ارز دیجیتال، خاطرنشان می‌کند که کاربرانی که از خدمات انتقال ارز دیجیتال ثبت‌نشده استفاده می‌نمایند، ممکن است در طی اقدامات اجرای قانون با اختلالات مالی مواجه شوند، به خصوص اگر دارایی ارز دیجیتال آن‌ها با وجوه حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی مخلوط شده باشد.
این نهاد امنیتی همچنین به کاربران در مورد استفاده از خدمات ارز دیجیتالی که پیش از اجازه دادن به ارسال یا دریافت ارز دیجیتال، اطلاعات KYC را درخواست نمی‌کنند، هشدار داد. بیانیه می‌افزاید که لزوماً برنامه‌های موجود در فروشگاه‌های اپلیکیشن، الزامات انطباق با قوانین فدرال را رعایت نمی‌کنند و یا خدمات قانونی ارائه نمی‌دهند.
FBI در خاتمه بیانیه خود تاکید می‌ورزد که «خدمات انتقال ارز دیجیتال که به طور عمد قانون را زیر پا می‌گذارند یا به طور آگاهانه تسهیل‌گر تراکنش‌های غیرقانونی می‌شوند، تحت تحقیقات اجرای قانون قرار خواهند گرفت. استفاده از خدماتی که به تعهدات قانونی خود عمل نمی‌کند، ممکن است شما را در معرض خطر از دست دادن دسترسی به وجوهتان پس از عملیات اجرای قانون علیه آن کسب‌وکارها قرار دهد.»
