تشدید تمرکز انگلستان بر مقررات ارزهای دیجیتال در جدیدترین گزارش مبارزه با پولشویی

آخرین گزارش  اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (AML/CTF) حاکی از تمرکز قابل توجه این نهاد بر صنعت ارزهای دیجیتال است .

وزارت خزانه داری انگلستان در گزارشی که در تاریخ اول می منتشر شد، اعلام کرد که FCA شرکت های فعال در حوزه رمزارز - اعم از بانک های خرد و کلان، بانک های تجاری و شرکت های مدیریت ثروت - را به عنوان بنگاه هایی با "آسیب پذیری بسیار بالا در برابر جرائم مالی" و در معرض "بالاترین ریسک سوء استفاده از طریق پولشویی" تلقی می نماید.

تشدید نظارت بر حوزه ارزهای دیجیتال

این گزارش خاطر نشان می دهد که FCA در سال های اخیر توجه خود را به صنعت کریپتو به طور قابل توجهی افزایش داده است. در سال های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳، این نهاد معادل ۵۲.۸ متخصص تمام وقت جرایم مالی را به بخش AML/CTF اختصاص داد، در حالی که ۱۵.۸ کارمند تمام وقت، به عبارتی ۳۰ درصد، به نظارت بر کسب و کارهای مرتبط با ارزهای دیجیتال گماشته شدند.

متخصصان جرایم مالی FCA، ۲۳۱ بررسی مبتنی بر اسناد و مدارک و هفت بازدید میدانی از کسب و کارهای مرتبط با ارزهای دیجیتال به عمل آوردند. سایر تیم های نظارتی این نهاد نیز ۳۷۵ پرونده دیگر را بازگشایی نمودند که شامل ۹۵ پرونده مرتبط با ارز دیجیتال بود.

FCA  الزامات جدیدی را برای بخش ارزهای دیجیتال، از جمله الزامات گزارش دهی جرایم مالی (REP-CRIM) تعیین کرد. این سازمان از داده های REP-CRIM همراه با سایر اطلاعات، از جمله تحلیل بلاکچین ارزهای دیجیتال، برای شناسایی بهتر ریسک و مداخلات هدفمند استفاده کرده است.

اداره رفتار مالی بریتانیا از ژانویه ۲۰۲۰ به عنوان ناظر AML برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال، از جمله صرافی‌ها و کیف پول‌های نگهداری، فعالیت خود را آغاز کرد. آخرین گزارش حاکی از آن است که «روند ارزیابی دقیق» این سازمان منجر به رد صلاحیت و انصراف متعدد در میان متقاضیان شده است، که این امر منجر به افزایش اعتماد به شرکت‌هایی شده است که مجوز دریافت کرده‌اند و کنترل‌های قوی را به نمایش گذاشته‌اند.

چشم انداز آتی مقررات ارزهای دیجیتال در انگلستان

این گزارش، ضمن بررسی فعالیت های گذشته، چشم اندازی نیز به آینده ارائه می دهد.

بارونس ورِاز نوربیتون، شارلوت وِر، نوشت که FCA به زودی جزئیات مربوط به ساختار آینده سیستم نظارتی را با توجه به مشورت انجام شده در سال ۲۰۲۳ اعلام خواهد کرد. او گفت:

«ما... بر ارائه برنامه ای بلندپروازانه و معنادار برای تغییرات در نظارت بر AML/CTF تمرکز کرده ایم.»

تغییرات در این حوزه پس از سایر تحولات نظارتی و اجرایی در انگلستان صورت می گیرد. در اواخر آوریل، پلیس انگلستان اختیارات جدیدی برای توقیف ارزهای دیجیتال به دست آورد و در اکتبر ۲۰۲۳، FCA یک سیستم سختگیرانه برای تبلیغ و معرفی ارزهای دیجیتال را معرفی کرد.

بریتانیا همچنین در حال بررسی سیاست‌های با انعطاف‌پذیری بیشتر است، مانند «رگولاتوری سندباکس» که به شرکت‌ها اجازه می‌دهد از فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) تحت قوانین و مقررات اصلاح‌شده استفاده کنند.